+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Закон о банковской тайне

Закон о банковской тайне

В ряде государств мира под банковской тайной подразумевается то, что банки не имеют права предоставлять властям информацию о личных счетах своих клиентов например, в случае возбуждения уголовного дела. Такое толкование термина характерно для таких государств как, например, Швейцария , Сингапур , Люксембург , а также для офшорных зон либо офшорных банков, осуществляющих банковскую деятельность, в рамках добровольных или установленных законом положений о конфиденциальности. Стоит отметить, что к банковской тайне относится практически вся предоставляемая клиентом личная информация. К конфиденциальной информации относят:.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как законно не платить кредиты (Познавательное ТВ, Виктор Соловьёв)

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Закон о банковской тайне в российском законодательстве

Закон о банковской тайне — в российском законодательстве нет правового акта с таким названием. Из нашей статьи вы узнаете о действующих нормативных документах отечественного законодательства, связанных с вопросами банковской тайны. Последствия разглашения банковской информации в годах.

Расшифровке этого понятия посвящена ст. Сведения выдаются банкирами по специальным запросам, которые оформляются в особом порядке, описанном в ст. Запросить сведения вправе только сами вкладчики владельцы счетов , а также определенный круг должностных лиц в рамках выполнения ими своих обязанностей.

Помимо ст. Банковская тайна в ГК РФ упомянута в ст. Завершает ст. Отечественное законодательство предусматривает гражданско-правовую, административную и уголовную ответственность за разглашение составляющих банковскую тайну сведений и некорректное обращение с информацией о клиентах банков.

По ст. Указанная статья предусматривает ответственность:. Отдельно выделены ситуации, когда эти же деяния совершены из корыстного интереса, с причинением серьезного ущерба или повлекли тяжкие последствия.

Если по вине банка произойдет утечка сведений, составляющих банковскую тайну, пострадавшие в таком случае владельцы счетов и вкладчики вправе потребовать от банка возмещения причиненного ущерба компенсацию имущественного и морального вреда — это право предоставляет им ст.

Административная ответственность при утечке сведений, составляющих банковскую тайну, может наступить по ст. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть доступны только самим вкладчикам и раскрываются иным лицам в исключительных случаях по специальным запросам.

Подписывайтесь на новости. Подписаться ОК. Присоединяйтесь к нам в соц. Кому доступна составляющая банковскую тайну информация, показано на следующей схеме: Сведения выдаются банкирами по специальным запросам, которые оформляются в особом порядке, описанном в ст.

Последствия разглашения банковской информации в годах Отечественное законодательство предусматривает гражданско-правовую, административную и уголовную ответственность за разглашение составляющих банковскую тайну сведений и некорректное обращение с информацией о клиентах банков.

Указанная статья предусматривает ответственность: за собирание составляющей банковскую тайну информации; распространение и использование вышеуказанных сведений. Подписывайтесь на наш бухгалтерский канал Яндекс. Добавить в закладки. Предыдущая статья Следующая статья.

Советуем прочитать. Последнее с форума. Ваш вопрос.

Раскрытие банковской тайны

По мнению разработчиков данных директив, сведения о вкладчиках должны быть прозрачными и доступными. Однако, как показывает практика, мало кто из вкладчиков готов раскрывать о себе информацию. Именно поэтому их внимание, как и прежде, обращено в сторону стран, которые […]. Банковская тайна в Евросоюзе On Именно поэтому их внимание, как и прежде, обращено в сторону стран, которые не только декларируют, но и реально охраняют тайну вклада.

Когда клиент предоставляет свои данные в банковское учреждение, то ему гарантируется их конфиденциальность и сохранность, согласно условиям банковской тайны. В международной банковской деятельности этим термином определяют принцип защиты данных о клиентах банковских учреждений, разглашение которых может задеть право человека на неприкосновенность личной жизни, а также защиту информации по счетам, вкладам, операциям и сделках.

Когда клиент предоставляет свои данные в банковское учреждение, то ему гарантируется их конфиденциальность и сохранность, согласно условиям банковской тайны. В международной банковской деятельности этим термином определяют принцип защиты данных о клиентах банковских учреждений, разглашение которых может задеть право человека на неприкосновенность личной жизни, а также защиту информации по счетам, вкладам, операциям и сделках. Некоторые зарубежные банки в Швейцарии или Люксембурге не предоставляют такой информации даже своим властям, и даже в случае возбуждения уголовного дела. В отечественной практике закон позволяет передавать банкам информацию о владельцах и их счетах налоговым органам, в БКИ, правоохранительным структурам, судам, ПФР, ФСС и др. Рассмотрим, что же представляет из себя банковская тайна, что туда входит, и каким законом она регламентируется.

Законодательная база Российской Федерации

Все юристы Добавить комментарий Комментарий должен быть не менее 10ти символов Добавить Новые комментарии на сайте Арман Келiciм деген кагазды сiз нотариуста iстедiнiз гой, солай ма? Солай болса, сол нотариуска тезiрек барып, айтыныз, осылай осылай, келiсiм кагазды кайтару керек, жолдасым менi алдады, денiз, сондыктан сол келiсiмдi жою керек. Нотариус барiн iстiйдi, Алла жазса. Баягыдан ойлау керек едi! Немесе, сотка берiнiз, куагерлер болса сiздiн патерiнiз екенiн бiлетiндердi - оларды сотка шакыру керек, жане сiзге мiндеттi турде зангер керек сол ушiн сотка беру ушiн. Барi далелдерiнiз болса, оны сотка бересiз барi сiздiн акшанызга сол патердi сатып алганынды туралы , куагерлердi шакырасыз, сот сосын шешедi барiн, иншаАллаh. Саттiлiк тiлеймын!

О банковской тайне

Закон о банковской тайне — в российском законодательстве нет правового акта с таким названием. Из нашей статьи вы узнаете о действующих нормативных документах отечественного законодательства, связанных с вопросами банковской тайны. Последствия разглашения банковской информации в годах. Расшифровке этого понятия посвящена ст. Сведения выдаются банкирами по специальным запросам, которые оформляются в особом порядке, описанном в ст.

Расчеты электронными средствами платежа.

Кредитная организация, Банк России гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам судьям , Счетной палате Российской Федерации, органам государственной налоговой службы и налоговой полиции, таможенным органам Российской Федерации в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Банковская тайна в Евросоюзе

В данной публикации освещаются основные выводы проведенного обобщения, и Верховный Суд Украины приглашает научных работников, практикующих юристов к участию в разработке соответствующего постановления Пленума, которое готовится. Как известно, банковская система в любой стране является важной составляющей экономики и имеет значительное влияние на жизнедеятельность общества. С целью обеспечения ее стабильного и эффективного функционирования государство создает ряд гарантий банковской деятельности, одно из главных мест среди которых занимает банковская тайна.

Настоящий Закон устанавливает сведения, составляющие банковскую тайну, регулирует отношения, возникающие в связи с отнесением сведений к банковской тайне, определяет порядок их хранения, защиты, опубликования и предоставления, а также ответственность за нарушение законодательства о банковской тайне. Отношения, связанные с банковской тайной, регулируются настоящим Законом, а также другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики. Положения настоящего Закона распространяются на Национальный банк Кыргызской Республики, банки в том числе иностранные и финансово-кредитные учреждения, лицензируемые Национальным банком Кыргызской Республики, их филиалы и представительства далее - банки , действующие на территории Кыргызской Республики, а также на все физические и юридические лица независимо от форм собственности, которые в соответствии с настоящим Законом получили сведения, составляющие банковскую тайну, либо были информированы о них. Банковской тайной считаются сведения о счетах вкладах клиента корреспондента , ставшие известными банку в связи с его обслуживанием, сведения об операциях сделках , совершенных по поручению клиента или в его пользу, а также сведения о самом клиенте, сведения о клиентах других банков, ставшие известными в результате обмена информацией между банками, и любые другие сведения, которые были доверены или стали известны банку в процессе отношений между банком и клиентом. В целях настоящего Закона третьими лицами считаются все другие лица, кроме банка, его клиента и Национального банка Кыргызской Республики.

Банковская тайна. Сведения, составляющие банковскую тайну

Правительство Армении на заседании в четверг одобрило внесение изменений и дополнений в законы об "Уголовном судопроизводстве" и "О банковской тайне", предусматривающих раскрытие банковской информации. Как сказал первый заместитель министра юстиции Рафик Григорян, по закону на сегодня ограничено число субъектов, в отношении которых правоохранительные органы могут получать информацию, содержащую банковскую тайну. В частности, по его словам, по закону можно узнать банковскую тайну только в отношении подозреваемых и обвиняемых. Он отметил, что предложенными поправками предлагается снять ограничения, но при этом предусмотреть конкретные механизмы гарантий и ограничений. В частности, будет установлен полный список преступлений, по которым может быть представлено ходатайство о раскрытии банковской тайны, а также обеспечен контроль со стороны прокуратуры за предоставлением ходатайства. Кроме того, суд должен представить обоснованное решение по предоставлению ходатайства, оценить, единственный ли это аспект и невозможно ли выяснить иными способами, а также возможность уведомления личности о принятом решении и возможность его оспаривания. Как отметил в данной связи премьер-министр Армении Никол Пашинян, это очень сложная тема, которая вызывала серьезную озабоченность, в связи с чем на протяжении года была рассмотрена во всех аспектах. Это одна из важных институциональных реформ, которую мы готовили на протяжении года, изучили все аспекты и вопросы", - сказал Пашинян.

Согласно ст. 26 закона «О банках и банковской деятельности» к банковской тайне относится информация об операциях, счетах и.

Кредитная организация — юридическое лицо, которое создано с целью извлечения прибыли. Она обладает специальным разрешением Центрального банка РФ, благодаря которому у нее есть возможность осуществлять различные банковские транзакции. Кредитная организация создается на основе формы собственности в виде хозяйственного общества.

Раскрытие банковской тайны. Порядок и возможные последствия

Федеральная антимонопольная служба ФАС готовит законопроект, который предоставит ведомству законный доступ к банковской тайне. В настоящее время, отмечает издание, в законах имеется противоречие. При этом ведомство имеет право запрашивать необходимую информацию, а широкий круг лиц обязан ему эту информацию предоставить в установленные сроки.

Банковская тайна

Основные украинские нормативно-правовые документы, регулирующие правоотношения в сфере банковской тайны:. Статья ГКУ провозглашает, что банк гарантирует тайну банковского счета, операций по счетам и сведений о клиенте. В Правилах и Законе о банках прописаны обязательства по сохранению банковской тайны.

Актуальность и важность темы порядка раскрытия банковской тайны сложно переоценить. Правильное применение правовых норм, регулирующих порядок такого раскрытия, необходимо как для работников банков, так и для всех других лиц, ставящих цель получить доступ к указанной информации.

После его принятия в г. Закон о деньгах и финансах, Money and Finance Act , в г. В г. Верховный суд признал закон конституционным.

ЗАКОН КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

Федеральная антимонопольная служба ФАС хочет получить правовое основание для доступа к данным клиентов банков. Служба уже подготовила необходимые для этого поправки в законодательство, обосновав их необходимостью выявления картельного сговора компаний. По его словам, ФАС при доказывании антиконкурентных соглашений необходима в том числе информация о движении денежных средств по счетам компаний. И ФАС систематически, при проведении каждого антикартельного расследования направляет подобные запросы в банки, отметил он. Этот же закон обязывает широкий круг лиц предоставлять запрашиваемую ФАС информацию в установленный службой срок.

Результатов: Точных совпадений: Затраченное время: 29 мс. Индекс слова: , , , Больше Индекс выражения: , , , Больше Индекс фразы: , , , Больше Разработано Prompsit Language Engineering для Softissimo.

Комментарии 11
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Флора

    Количество иномарочных запчастей увеличится в разы )))))

  2. Юлия

    Запрещен выгул собак по площадями, улицами, проездами; набережными, бульварами; автомобильными дорогами;

  3. taxnasur

    Некоторые крупные банки всегда обменивались базами проблемных клиентов между собой. Просрочил кредит в одном банке, приходишь пытаешься брать в другом и там тебе отказывают.

  4. Олег

    Б для ведення особистого селянського господарства не більше 2,0 гектара;

  5. Казимира

    Зимняя сага. Часть пятая.

  6. perpwedu1968

    Часики хорошие на руке)))

  7. Харитина

    ДА ВСЕМ ПОХУЙ !

  8. Васса

    1. ни какого правого документа нет и быть не может по поводу налога заробитчан. это разводняк. никто нихера никому не должен. есть четкий договор с работодателем. наши упыри хотят ввести этот надог что бы еще быстрее люди сбежали с украины безвозвратно

  9. Василиса

    Не знаю если есть возможность лучше убежать! Чичваркин сбежал и ни че!

  10. Мира

    Со временем все станет ещё жеще. (Это для тех кто ещё так и ничего не понял)

  11. Флорентина

    Считаю, что тема совсем не раскрыта! 1-какое отношение имеет сраная почта к фин. мониторингу? 2 на основании какого закона они требуют предоставить такую инфу? 3 на основании какого закона они могут не вернуть деньги? и вымагать документы. но если тут засветился навальный, то правды тут не видать!

© 2018 christianity-now.com